[2nd 프로젝트] 미국주식으로 월배당 100만원 받기 포트폴리오 구상 (Ft. 경제적 자유)

미국주식으로 월배당 100만원 받기 포트폴리오 (Ft. 2nd 프로젝트 구상)

안녕하세요 5남매 엄마입니다

오늘은 지난 시간에 이어서 경제적 자유를 누리기 위한

두 번째 프로젝트인 월배당 100만 원 만들기 프로젝트 구상에 대해

포스팅해보려고 합니다

자본금이 많은 사람이 아닌 현실적인 저 같은 주부도 할 수 있는 방법으로

생각과 고민을 많이 하고 내용을 가져왔으니까요!

많은 관심과 사랑 부탁드립니다!

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1. 포트폴리오를 구성하는 방법?

• 많은 분들이 미국주식으로 월배당을 생각합니다
• 하지만 정작 포트폴리오를 구성하는 데 있어서 많은 고민을 하게 됩니다
• 왜 그럴까요?
• 검색을 해보면 주로 월배당 포트폴리오에 대해 나오는 것은 비슷비슷합니다
• QYLD가 가장 많이 보입니다
• 그리고 AT&T(T), 리얼리티인컴(O) 이 두 종목은 거의 필수로 나옵니다
• 그런데 과연 배당은 받는다고 하지만 주가 수익률은 어땠을까요?
• AT&T(T)의 경우 3년 수익률은 -16.61%(23.01.13 기준)입니다
• 리얼리티인컴(O)의 경우 3년 수익률은 +4.10%(23.01.13 기준)입니다
• QYLD는 어떨까요?
• QYLD의 과거 3년 수익률은 +1.14%(23.01.13 기준)입니다
• 배당을 받는다고 과연 주가수익률을 무시할 수 있을까요?
• 그렇기 때문에 많은 투자자들도 이것을 알기에
• 쉽사리 월배당 포트폴리오를 구성하기 쉽지 않은 것입니다
• 가장 이상적인 포트폴리오는 무엇일까요?
• 월 배당도 받으면서 주가 수익률도 챙길 수 있는 포트폴리오는 없을까요?

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2. 제가 완성한 포트폴리오 (단, 무작정 따라 하기는 금물! 공부 필수!)

• 저도 주식투자를 시작하면서 참 많은 포트폴리오를 뒤엎었습니다
• 처음엔 빅테크 위주로 지수 ETF위주로 넣었습니다
• 그러다 대세 상승장을 만나면서 중소형주가 엄청나게 오르는 걸 보면서
• 아! 답은 중소형주다! 하면서 포트폴리오를 갈아엎었죠
• 중소형주를 포트폴리오에 구성하기 시작하고 금리인상을 만나면서
• 곤두박질치게 됩니다
• 그러다 다시 아! 답은 빅테크였구나! 하면서 다시 빅테크로 갈아타기 시작했죠
• 하지만 금리인상, 인플레이션에 빅테크도 속수무책이었습니다
• 고민을 많이 했죠
• 뭐가 가장 좋을까...
• 그중 하나의 결론은 지수 ETF였습니다
• 지수 ETF는 망할 염려가 없겠구나, 결국에는 올라가겠구나!
• 그럼 두 번째는? 역시 빅테크였습니다, 그리고 각 섹터의 대장주들이었습니다
• 결국 경제가 어려워진다면 살아남는 기업에 투자하자!
• 그래서 몇 번의 포트폴로 이를 거쳐서 현재의 포트폴리오가 완성되었습니다
• 포트폴리오 공개가 참 쉽지만은 않지만 그래도 혹시나 도움이 되실 분들이 계실까 하여
• 용기를 내서 공개해 봅니다! (참고만 해주세요!!! 부디!!)
• 1. 장기계좌 (월배당 포트폴로오 구성)
• 2. 장기계좌 (지수 ETF 22 프로젝트 구성)
• 3. 단기, 스윙계좌 (3배 레버리지, 단일종목 구성)
• 4. 개인연금 계좌 (미국 지수 추종 한국 ETF, 추후 포스팅예정)

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3. 월배당 100만 원 목표 포트폴리오! (주가수익률은 +@!)

• 제 포트폴리오는 지난번에 공개했었는데요
• 오늘 더 자세하게 정리해서 풀어드리겠습니다
• 총종목은 9개입니다
• 정확히 구분한다면 개별종목 8개+월배당 ETF 1개입니다
• 종목은 표로 자세하게 설명드리겠습니다

월배당 100만원 목표 포트폴리오

• 월배당 : JEPI ETF
• 1,4,7,10월 : 머크(MRK), 제이피모건 체이스 (JPM)
• 2,5,8,11월 : 애플(AAPL), 스타벅스(SBUX), 마스터카드(MA)
• 3,6,9,12월 : 마이크로소프트(MSFT), 인텔(INTC)
• 4,7,10,12월 : 코카콜라(KO)
• 이렇게 구성되어 있습니다
• 그럼 각각의 종목을 넣은 이유를 설명드릴게요!

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4. 5남매 엄마의 장기계좌 포트폴리오 전격분석!

• 위에서 본의 아니게 제가 T, O, QYLD 같은 대표적인 배당 종목을 까버렸죠..
• 제 포트폴리오에도 들어있지 않고요
• 그럼 제가 구성한 포트폴리오는 괜찮은지 확인해 봐야겠죠?

A. 애플 - AAPL (기술주)

• 시가총액 : $2.144T
• 배당수익률 : 0.68%
• 1주당 배당액 : $0.23
• 과거 3년 수익률 : +73.59%
• 추가이유 : 세계 1위 기업, 배당도 주면서 안정적인 주가성장 기대

B. 스타벅스 - SBUX (경기 순환주)

• 시가총액 : $123.079B
• 배당수익률 : 1.98%
• 1주당 배당액 : $0.53
• 과거 3년 수익률 : +25.05%
• 추가이유 : 미국기업 시총 상위에 위치해 있으면서 안정적인 배당성장률을 보여주면서 주가상승도 기대

C. JP모간 에쿼티 프리미엄 인컴 ETF - JEPI

• 시가총액 : $220.52B
• 배당수익률 : 11.42%
• 1주당 배당액 : $0.573 (매달 변동)
• 과거 3년 수익률 : +42.21%
• 추가이유 : 주가 상승과 매월 배당을 받을 수 있는 ETF 중 S&P500 지수를 추종하기 때문에 선택!

D. 마이크로소프트 - MSFT (기술주)

• 시가총액 : $1.783T
• 배당수익률 : 1.14%
• 1주당 배당액 : $0.68
• 과거 3년 수익률 : +50.71%
• 추가이유 : 애플과 마찬가지로 주가상승과 꾸준한 배당을 가진 최고의 주식!

E. 마스터카드 - MA (금융주)

• 시가총액 : $361.047B
• 배당수익률 : 0.61%
• 1주당 배당액 : $0.57
• 과거 3년 수익률 : +21.10%
• 추가이유 : 전 세계적으로 경기의 상황과 관계없이 카드사용은 꾸준히 증가추세! 주가상승과 배당은 덤!

F. 제이피모간 체이스 - JPM (은행주)

• 시가총액 : $419.478B
• 배당수익률 : 2.80%
• 1주당 배당액 : $1.0
• 과거 3년 수익률 : +14.34%
• 추가이유 : 은행주 섹터도 한 종목 가져가고 싶은데 그중 주가와 성장성, 배당성을 고려해서 선택!

G. 머크 - MRK (헬스케어)

• 시가총액 : $284.598B
• 배당수익률 : 2.60%
• 1주당 배당액 : $0.73
• 과거 3년 수익률 : +45.14%
• 추가이유 :헬스케어 - 제약 섹터 중에 수익률이 높으면서 배당도 주는 기업 중에 세계적인 기업으로 선택!

H. 코카콜라 - KO (경기방어주)

• 시가총액 : $265.655B
• 배당수익률 : 2.87%
• 1주당 배당액 : $0.44
• 과거 3년 수익률 : +20.21%
• 추가이유 : 코카콜라뿐 아니라 여러 음료사업으로 전 세계 많은 나라에서 판매되는 세계적인 기업!

I. 인텔 - INTC (반도체주)

• 시가총액 : $124.264B
• 배당수익률 : +4.85%
• 1주당 배당액 : $0.37
• 과거 3년 수익률 : -44.77%
• 추가이유 : 반도체 섹터도 가져가고 싶은데 고민하다가 최근에 많이 떨어지고 배당수익률이 괜찮은 기업 중 선택!

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• 대부분 검색을 하면 상세한 정보가 나오기 때문에 저는 간략해서 정리해 보았습니다
• 더리치(TheRich) 어플을 통해서 자세하게 살펴보겠습니다!

월배당 포트폴리오 더리치 백테스트

• 한 종목당 $300을 투자했다고 가정했을 때 총 배당수익률은 3.32%가 나옵니다 (23.01.13 현재가 기준)
• JEPI ETF를 제외한 종목만으로 백테스트 결과 S&P500 수익률도 앞섰습니다
• (JEPI를 제외한 이유는 생긴 지 얼마 안 돼서 백테스트가 잘 이루어지지 않았네요..^^)
• 저 수익률그래프는 단순히 처음 투자를 하고 추가로 매수하지 않고 나온 수치입니다
• 맨 오른쪽 사진은  매달 $300 씩 적립식 매수를 했을 경우의 그래프입니다
• 그래도 월배당 포트폴리오가 훨씬 높은 걸 볼 수 있습니다
• 만약 배당금도 재투자했다면 더 높아졌겠지요?
• 그렇다면 제 포트폴리오가 그래도 평균이상은 한다는 게 확인이 됐다고 생각합니다!

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5. 가장 중요! 월배당 100만 원 받으려면 얼마를 투자?

• 자! 그럼 포트폴리오를 구성하여 보았고
• 시장보다 수익률이 더 좋았다는 것도 확인했습니다
• 그럼 얼마를 투자했을 때 월 100만 원이 가능할까요?
• 달러로는 현재 환율로 약$820불이 나오면 되겠지요? (환율 1,250원 기준)
• 그렇다면 연 $9,840을 배당으로 받으면 되는 계산이 나오네요!
• 이 금액을 현재 배당 수익률로 계산한다면?
• 필요한 원금은 약 $305,600나 드네요...
• 원화로 계산하면 3억 8천2백만 원입니다..
• 우리는 물론 이 큰 금액이 없다는 가정하에 이 프로젝트를 진행하는 것이니까요
• 다시 계산해 보아야겠죠?
• 처음 원금은 $2,700으로 계산했습니다
• 연평균 수익률은 위에서 나온 약 20%가 있지만 보수적으로 15%로 계산하겠습니다!
• 배당수익률은 보수적으로 3%를 넣겠습니다
• 매월 20만 원씩으로 적립식 매수를 한다고 가정했을 때 달러로 약 $2,000으로 계산하겠습니다
• 이것도 놀랍도록 20년 뒤 월 100만 원의 배당이 나온다는 계산이 나옵니다
• 물론 수익률이 더 높다고 가정한다면 기간은 훨씬 단축되겠지요?
• 매달 적립하는 금액도 그렇고요
• 현실적인 프로젝트다라는 전제하에 매달 20만 원이면 20년 뒤 매달 100만 원이 가능하다는 결론입니다
• 물론 주가 수익률도 확인을 해봐야겠죠?
• $2,700이던 원금은 20년 뒤 약 $435,317이 됩니다
• 40만 달러가 넘습니다 (뜨악) 약 16,022% 상승입니다
• 역시 시간의 복리와 미국주식의 투자라는 엄청난 메리트가 보이는 부분입니다
• 글이 읽기 어려우니 표로 정리해 보여드리겠습니다

구분	원금	연 수익률 15%	배당 수익률 3%	연 적립식 금액	총 액
2023년	$2,700	$405	$81	$2,000	$5,186
2043년	$367,217	$55,083	$11,017	$2,000	$435,317

• 엄청난 숫자입니다
• 지금 현재는 제가 어느 정도 투자가 되어있는 상황이지만
• 매달 배당 현황도 포스팅으로 정리해보려고 합니다
• 잘 가고 있는지 확인할 겸 해서요
• 투자금은 다른 장기종목도 있기 때문에 약 20만 원이 못 미치고 있습니다
• 하지만 그래도 목표하는 바를 이루기 위해서 꾸준하게 달려가보려 합니다
• 그래야 중간에 어떤 환경에 의해 변경되는 게 있다면 수정도 하면서 가야 하니까요!
• 물론 위 숫자는 배당을 재투자했을 경우입니다
• 장기 프로젝트이니만큼 시작이 반이다라고 생각하고 도전해보려 합니다
• 개인연금계좌도 곧 정리해서 도전해보려고 합니다
• 모두 응원해 주시면 감사하겠습니다!^^
• 그럼 이달 말에 월배당 100만 원 프로젝트 2023년 1월 현황 포스팅으로 찾아오겠습니다!
• 모두 부자 되는 그날까지 파이팅입니다!
• 감사합니다!

 

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[2nd 프로젝트] 월배당 100만원으로 경제적 자유 시작하기 (Ft.월300만원 목표)

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