최근 국내에서 가장 인기를 끌고 있는,
2023년 유망하고 투자하기 좋은 시기라고 생각되는,
미국 국채 ETF에 대해 알아보자!
안녕하세요 5남매 엄마입니다
최근 미국 주식에 투자하는 국내 투자자들의 관심을 받고 있는 미국 국채 채권 ETF에 대해 알아보고자 합니다
2022년 서학개미들의 해외 순매수 상위 주식 중 20위 안에 들 정도로 인기가 많았습니다
규모로 따지면 약 2,500억 원가량 되는 엄청난 금액입니다.
경제적 자유를 위한 세 가지 프로젝트도 많은 관심 부탁드립니다! ↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓↓
1. 미국 국채란?
- 미국의 국채, 통칭 미국 국채라고 부르지만, 정식 명칭은 미국 재무부채권이며,
- 미국 정부에서도 재무부채권이라고 부를 것을 권장하고 있다.
- 미국 재무부가 관할한다.
- 미국 재무부채권은 미국 달러의 지폐의 인쇄와 미국 정부의 재정수입을 위하여 발행
- 일본이 미국 채권을 가장 많이 보유하고 있다
- 개인은 직접 국채를 매입하기기 힘들다. (금액이 커서라는 이유도 있다)
- 주로 시중은행, 투자은행, 뮤추얼펀드, 헤지펀드, 보험사, 연방준비제도, 외국의 중앙은행
- 개인의 경우 간접적으로 국채에 투자하는 방법이 있다
2. 미국 국채의 종류는?
- 국채의 경우 크게 4가지로 구분한다
- 물가연동국채는 1997년 도입되었고, 나머지 세 개는 19세기부터 존재했다
가. Treasury Bills (T-Bills)
- 만기 1년 미만(364일까지)의 단기국채이다.
- 미국 연방준비제도가 미국 기준금리를 조절할 때 쓰는 채권
- 투자은행, 헤지펀드, 미국은행들이 보유하고 있는 안전자산 대부분 해당
나. Treasury Notes (T-Notes)
- 미국 국채의 주요 종목이다.
- 보통 중기 국채라고 하며, 만기 1년~10년 미만의 국채
- 6개월에 한 번씩 세전 이표(쿠폰)를 지급
- 쿠폰으로 불리는 이유는 채권 아랫부분에 6개월에 한 번씩
- 날짜가 적힌 쿠폰을 잘라서 미국 재무부 창구에 가져가면 그만큼 이자를 줬기 때문이라고 한다
- 가장 많이 거래되는 국채는 1년, 3년, 5년물 순이다
다. Treasury Bonds (T-Bonds)
- 만기 10년 이상의 장기국채이다
- 10년물이 가장 발행량이 많다
- 6개월에 한 번씩 이자를 지급한다
- 보험사, 뮤추얼 펀드들이 많이 입찰한다
- 많이 입찰되지 않아 대부분 연방준비제도로 넘어가게 된다
라. Treasury Inflation- Protected Securities (TIPS)
- 1997년 처음 등장한 물가연동국채이다
- 인플레이션에 따른 가치하락 리스크를 상쇄하기 위해 도입하였다
- 소비자물가지수(CPI)의 등락에 맞춰서 액면가를 조정한다
- (이래서 CPI 지표가 중요했군요..!)
- 인플레이션이 예상보다 클 때 정부에게 불리하다
- 1년에 한 번씩 액면가를 조정, 이표(쿠폰) 지급액도 매년 달라진다
3. 미국 국채에 투자하는 이유는?
- 미국은 세계 1위 강대국이며, 달러를 보유한 기축통화국이다
- 안전자산인 달러, 금과 마찬가지로 안정적인 수익을 줄 수 있는 국채
- 그중에서도 가장 안전한 나라라고 할 수 있는 미국의 국채
- 불안전 자산과 안전자산의 비중을 두고 투자하는 투자자라면
- 미국 국채는 어느 국채보다 좋은 투자처라고 할 수 있다
- 그러나 개인이 직접 투자할 수 있는 방법은 극히 드물다
- 그래서 지금부터 미국 국채에 간접적으로 투자할 수 있는 ETF에 대해 알아보자!
4. 미국 국채에 투자하는 방법은?
- 미국 국채에 개인이 직접 투자할 수는 있다
- 하지만 금액이 워낙 커서 개인이 직접 입찰에 참여하기란 어렵다
- 또한, 미국인이 아니라면 입찰에 참가하는 것 또한 불가능하다
- 그렇기 때문에 투자하는 대안으로 등장한 게 채권 ETF이다
- 채권 ETF는 대표적으로 TLT ETF가 있고, TLT의 3배 레버리지인 TMF ETF가 있다
TLT
iShares 20+ Treasury Bonds ETF
운용사 : 블랙록 (Blackrock)
순자산 : $29.15B (약 37조 원)
배당수익률 : 2.98%
배당주기 : 월배당
운용수수료 : 0.15%
채권수 : 34개
TOP10 비중 : 64%
상장일 : 2002년 7월 22일
주가 : $105.18 (2023.01.06 종가)
- TLT는 "ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index"를 추종하는 미국 채권 관련주입니다
- 보유 채권 대부분 20년 이상 만기가 남은 미국 국채인 상품입니다
- 20년 이상의 국채가 98.55%를 차지하고 있으며, 15년~20년 국채는 1.15%입니다
- 모든 채권의 신용 등급은 AAA이며, 현재 듀레이션은 17.46 yrs입니다
TMF
Direxion Daily 20+ Year Treasury Bull 3x Shares
운용사 : 디렉시온 (Direxion)
순자산 : $687.98M (약 8,780억 원)
배당수익률 : 2.11%
배당주기 : 분기배당
운용수수료 : 1.00%
상장일 : 2009년 4월 16일
주가 : $8.93 (2023.01.06일 종가)
- TMF는 TLT와 같은 "ICE U.S. Treasury 20+ Year Bond Index"를 추종하는 미국 채권 관련주입니다
- 만기가 20년 이상 남은 국채의 수익률을 3배로 추적하는 상품입니다
- 한마디로 TLT ETF의 일별 수익률을 3배로 추적하는 상품입니다
5. TLT vs TMF 장단점은?
- TLT와 TMF의 수익률 차트 비교입니다
- TMF는 3배 레버리지답게 변동성이 엄청 큰 모습입니다
- 레버리지의 경우 일별수익률의 3배를 추적하기 때문에
- 누적 수익률의 3배가 되지 않습니다
- 그래서 보시는 바와 같이 역의 흐름을 보일 수도 있습니다
- TLT의 경우 월배당이기 때문에 분기배당인 TMF보다는 현금흐름을 더 좋게 만들 수 있습니다
- 반면 상승할 경우에는 TMF가 수익률이 훨씬 클 수 있습니다
- 금리인상과 반대로 움직이는 경향이 있는 채권 ETF인 만큼
- 최근 연준의 금리인상이 끝을 향해 가고 있기 때문에
- 주목해봐야 할 종목 중 하나입니다
- 다만, 아직 2023년에는 금리인하가 없다는 연준의 입장을 확인했는데요
- 2월 FOMC 이후에 금리인상을 하는 내용을 지켜보고 투자를 생각해도 늦지 않겠습니다
- 주식과 채권, 금, 달러 등 분산투자를 원하는 투자자라면
- 채권 ETF인 TMF를 주목하는 것도 좋겠네요
- 다만, 위 차트를 보시면 아시겠지만 무조건적인 장기투자는 금물입니다
- 금리인상 사이클과 경제 전반에 걸친 공부를 한 후 투자를 결정해야 하며
- 목표 금액과 수익률을 잘 정해놓고 투자하는 것이 바람직하겠습니다
6. 5남매 엄마의 투자전략은?
- TLT ETF도 좋지만 저는 TMF를 올해 포트폴리오에 추가하려고 합니다
- 단, 장기로 보기보단 단기 혹은 중기투자로 보고 있습니다
- 매수타점은 약 $7~8 사이에 오면 1차 소량 매수 (정찰병)
- 만약 $4 혹은 그 밑으로 진입한다면 2차, 3차 매수로 대응
- 이렇게 분할매수로 진입해서 운용하겠습니다
- 금액은 그렇게 크게 투자하진 않을 겁니다
- 금리인상의 예정이 아직 남아있으며, 향후 금리인하는 없다고 했으니
- 그에 맞게 대응해야겠습니다
- 물론 투자 권유는 아니니 꼭 개인의 결정으로 투자에 임하셔야 하겠습니다!
이렇게 미국 국채에 투자하는 방법에 대해 알아보았습니다
공부할수록 어려운 게 재테크라고 하지요
아직도 모르는 분야도 많고, 배워야 할 것도 많습니다
하지만 이 모든 게 부자가 되려면 꼭 거쳐야 하는 게 아닌가 싶습니다!
포스팅을 며칠 동안 준비하면서 매수 기회를 보고 있었는데
상승을 해주었네요
하지만 무리하게 따라 들어가기보다 2월 FOMC가 있기 때문에
잠깐 더 지켜보고 매수대응 하도록 하려고 합니다!
혹시 보유하고 계신 분 있다면 댓글로 알려주세요~^^
모두 부자 되는 그날까지 파이팅입니다!
감사합니다!
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